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Der Verfasser beschreibt die Haftungssituation der Sanierungskreditkonsorten und des Sanierungskreditkonsortiums im Rahmen einer außergerichtlichen Sanierungskreditfinanzierung; dies in Hinblick auf die Ausreichung und Beendigung eines Sanierungskonsortialkredites. Auf Grund der Einordnung des Sanierungskreditkonsortiums als GbR wird der Frage ein
Der Verfasser beschreibt die Haftungssituation der Sanierungskreditkonsorten und des Sanierungskreditkonsortiums im Rahmen einer außergerichtlichen Sanierungskreditfinanzierung; dies in Hinblick auf die Ausreichung und Beendigung eines Sanierungskonsortialkredites. Auf Grund der Einordnung des Sanierungskreditkonsortiums als GbR wird der Frage einer konsortiumsspezifisch beschränkten Außenhaftung in Weiterentwicklung der »Weißes Ross«-Doktrin des BGH nachgegangen. Handlungs- und Wissenszurechnungsnormen werden analysiert und in Hinblick auf die Kündigungssituation eines Sanierungskonsortialkredites einer Lösung zugeführt. Vor Ausspruch einer konsortialen Sanierungskreditkündigung wird die Statuierung einer kreditgeberseitigen Erklärungsobliegenheit zur Eigen- oder Drittnachbesicherung auch bei Konzerngeflechtlagen vor dem Hintergrund der Ratio des § 134 InsO bei einem weiterhin Erfolg versprechenden Sanierungsversuch postuliert.
| Section Title | Page | Action | Price |
|---|---|---|---|
| Geleitwort | 7 | ||
| Vorwort | 9 | ||
| Inhaltsverzeichnis | 11 | ||
| Abkürzungsverzeichnis | 18 | ||
| Einführung: Beschreibung des Zustandes der Kreditwirtschaft mitsamt Handlungsparametern | 23 | ||
| 1. Gang der Untersuchung | 29 | ||
| 2. Einführende Bemerkungen | 33 | ||
| A. Einleitung | 37 | ||
| I. Begriffsbestimmungen | 37 | ||
| 1. Das „Unternehmen“ | 37 | ||
| 2. Die „Krise“ | 38 | ||
| a) Betriebswirtschaftlicher Krisenbegriff | 38 | ||
| b) Rechtlicher Krisenbegriff | 39 | ||
| c) Krisenursachenforschung | 41 | ||
| 3. Das „notleidende Kreditengagement“ | 41 | ||
| 4. Die „Sanierung“ | 42 | ||
| a) Enger und weiter Sanierungsbegriff | 42 | ||
| b) Reorganisation bzw. Restrukturierung | 43 | ||
| II. Der Geschäftsverkehr mit Bankenkonsortien | 43 | ||
| 1. Terminologische Begriffsvielfalt | 43 | ||
| a) Definition von Scholze | 43 | ||
| b) Etymologie | 44 | ||
| 2. Die Errichtung von Konsortien und die Zwecksetzung in der Bankpraxis | 44 | ||
| a) Zwecksetzung von Sanierungskreditkonsortien | 44 | ||
| b) Ausstrahlungswirkungen auf den Banken- und Außenrechtsverkehr | 45 | ||
| aa) Vorgaben der kreditwirtschaftlichen Aufsicht | 45 | ||
| bb) Publizitätswirkung eines Sanierungskonsortialkredites | 46 | ||
| cc) Sanierungskonsortialkredit als „Problemkredit“ | 47 | ||
| 3. Arten der Besicherung von konsortialen Sanierungskrediten | 47 | ||
| III. Das Sanierungskreditkonsortium | 50 | ||
| 1. Rechtsverhältnisse bei einer Sanierungskreditausreichung | 50 | ||
| a) Handlungsalternativen in der konsortialen Sanierungsphase | 50 | ||
| aa) Sanierungskreditausreichung/Stillhalten/Nichtfälligstellen der Kreditvaluta oder Nichtausspruch einer Kündigung | 50 | ||
| bb) Begriffliche Abgrenzung des Stillhalte-, Stützungs- und Sanierungs(kredit)konsortiums | 52 | ||
| cc) Vertragsinhalt des Sanierungskreditkonsortiums | 53 | ||
| b) Sanierungsvertrag | 54 | ||
| c) Metaverbindung | 56 | ||
| 2. Rechtsform des Sanierungskreditkonsortiums | 57 | ||
| a) Außensanierungskreditkonsortium/Rechtsfähigkeit der Außen-GbR/Gesellschafterhaftung | 58 | ||
| aa) Entwicklung in der neueren Rechtsprechung und Literatur | 59 | ||
| bb) Ratio des § 714 BGB | 61 | ||
| cc) Erfordernis von Gesamthandvermögen | 62 | ||
| dd) Anteilige Haftungsbeschränkung der Sanierungskreditkonsorten | 66 | ||
| (a) Gesetzliche Haftung der Sanierungskreditkonsorten aus rechtsgeschäftlichem und gesetzlichem Rechtsgrund der Außen-GbR | 69 | ||
| (b) Gesetzliche Haftung der Sanierungskreditkonsorten aus einer deliktischen Verbindlichkeitslast der Außen-GbR | 73 | ||
| b) Innensanierungskreditkonsortium | 79 | ||
| aa) Offenes oder verdecktes Sanierungskreditkonsortium | 80 | ||
| bb) Die Rolle des Gesamthandvermögens | 82 | ||
| c) Orientierungsmaßstab zur Abgrenzung | 83 | ||
| aa) Außen- und Innensanierungskreditkonsortium | 83 | ||
| bb) Gemischtes Sanierungskreditkonsortium | 85 | ||
| cc) Mehrstufig aufgebaute Sanierungskreditkonsortien | 85 | ||
| d) Geschäftsführung/Vertretung der Sanierungskreditkonsorten bzw. des Sanierungskreditkonsortiums | 86 | ||
| aa) Das oberste Willensbildungs- und Entscheidungsorgan | 87 | ||
| bb) Die Rolle des Konsortialführers | 90 | ||
| cc) §§ 714, 710 BGB | 90 | ||
| e) Handlungs- und Wissenszu(sammen)rechnung | 92 | ||
| aa) Handlungszurechnung für das Außensanierungskreditkonsortium | 94 | ||
| (1) § 31 BGB als Zurechnungsnorm | 94 | ||
| (2) § 831 bzw. § 278 BGB als Zurechnungsnorm | 97 | ||
| bb) Handlungszurechung für das Innensanierungskreditkonsortium | 98 | ||
| cc) Wissenszu(sammen)rechnung für das Außensanierungskreditkonsortium | 103 | ||
| dd) Wissenszu(sammen)rechnung für das Innensanierungskreditkonsortium | 113 | ||
| B. Hauptteil: Entscheidungsphasen in der konsortialen Sanierungskreditfinanzierung | 116 | ||
| I. Sanierungskonsortialkreditvertrag | 116 | ||
| 1. Grundsätzliches | 116 | ||
| a) Parteien des Rechtsverhältnisses | 116 | ||
| b) Allgemeine Anforderungen an eine konsortiale Sanierungskreditvergabe | 116 | ||
| c) Bestimmung der Begriffsumschreibung „insolvenzreifes bzw. insolvenznahes Unternehmen“ bei der konsortialen Kreditvergabe | 120 | ||
| aa) Objektive Komponente | 120 | ||
| bb) Subjektive Komponente | 127 | ||
| d) Vertragliche Gestaltungsoptionen und das Privileg nach § 142 InsO bei einer offenen konsortialen Sanierungskreditlinie | 130 | ||
| aa) Außensanierungskreditkonsortium als alleiniger Kreditnehmer | 130 | ||
| bb) Konsortialführer handelt im eigenen Namen – aber auf Rechnung des Innensanierungskreditkonsortiums | 131 | ||
| cc) Konsortialführer handelt im eigenen Namen bzw. im Namen des Außensanierungskreditkonsortiums und je quotaler Verpflichtung pro Konsorte gemäß rechtsgeschäftlicher Vertretungsmacht | 131 | ||
| dd) Konsortialführer handelt für das Außensanierungskreditkonsortium und subsidiär im eigenen Namen und je quotaler Verpflichtung pro Konsorte | 132 | ||
| 2. Begriffsbestimmung „konsortialer Sanierungskredit“ | 133 | ||
| a) Vakante Gefährdungssituation für den konsortialen Sanierungskreditgeber | 133 | ||
| aa) Das wertende Beurteilungselement | 133 | ||
| bb) Die offengelegte, nicht Erfolg versprechende Sanierungsprüfung | 135 | ||
| b) Abgrenzung der konsortialen Sanierungskreditvergabe von der konsortialen Stillhaltemaßnahme | 135 | ||
| aa) Umschuldung durch Stundungsabrede ohne konsortiale Neukreditvergabe | 135 | ||
| bb) Das Unterlassen einer konsortialen Kreditkündigung als Sanierungs- bzw. Sanierungskonsortialkreditmaßnahme | 137 | ||
| cc) Kreditprolongation(en) | 139 | ||
| dd) Schlussfolgerung | 143 | ||
| c) Konsortialer Überbrückungskredit | 143 | ||
| aa) Zeitliche Befristung | 143 | ||
| bb) Umwandlung in einen konsortialen Sanierungskredit | 147 | ||
| 3. Arten von Sanierungskonsortialkrediten | 148 | ||
| a) Allgemeine Erwägungen | 148 | ||
| b) Abwicklungsformen | 149 | ||
| aa) Zentralistisches Sanierungskreditkonsortium | 149 | ||
| bb) Dezentralisiertes Sanierungskreditkonsortium | 150 | ||
| c) Parallelsanierungskredit | 151 | ||
| 4. Schuldner-/Gläubigermehrheit | 152 | ||
| a) Der Einfluss des § 244 Abs. 2 S. 1 InsO auf die Vertragsgestaltung | 152 | ||
| b) Außensanierungskreditkonsortium als konsortialer Sanierungskreditgeber und § 735 BGB | 153 | ||
| c) Innensanierungskreditkonsortium mit dem Konsortialführer als Kreditgeber und § 735 BGB | 159 | ||
| 5. Zwischenergebnis | 160 | ||
| II. Konsortiale Sanierungspflicht kontra Haftungsmaßstabsreduzierung der Kreditinstitute in der Unternehmenskrise | 163 | ||
| 1. Konsortiale Neukreditvergabe in der Krise | 166 | ||
| a) Auffassungen im Schrifttum | 167 | ||
| aa) Canaris/Hopt | 167 | ||
| bb) Neueres Schrifttum | 169 | ||
| b) Auffassungen in der Rechtsprechung | 169 | ||
| 2. Stellungnahme und Bewertung | 171 | ||
| a) Marktmachtstellung und Sozialstaatsprinzip als Legitimationsgrundlage trotz veränderter Risikoallokation | 171 | ||
| b) Sekundär implizierter Liquiditätszufluss in der Unternehmenskrise | 173 | ||
| c) Die kurzfristige Liquiditätshilfe in der Unternehmenskrise | 174 | ||
| III. Einschränkung des konsortialen Kündigungsrechtes bei einer Neukreditvergabe in Form eines Überbrückungs- bzw. Sanierungskonsortialkredites | 175 | ||
| 1. Grundsätzliches zur Kreditkündigung in der Krise | 176 | ||
| 2. Zeitpunkt der Vorlage des Kündigungsgrundes | 177 | ||
| 3. Interne Kündigungsberechtigung für den konsortialen Sanierungskredit | 178 | ||
| 4. Einstweilige Rechtsschutzinanspruchnahme bei Verweigerung der konsortialen Zustimmung | 179 | ||
| a) Rechtsgrund der konsortialen Zustimmungspflicht | 179 | ||
| b) Befriedigungsverfügung analog § 940 ZPO | 180 | ||
| 5. Der Tatbestand der ordentlichen konsortialen Sanierungskreditkündigung | 182 | ||
| a) Ordentliches Kündigungsrecht nach § 488 Abs. 3 S. 1, S. 2 BGB bzw. Ziffer 19 Abs. 1 und 2 AGB-Bk | 183 | ||
| b) Vorrang der Privatautonomie auch in der Sanierungssituation | 184 | ||
| aa) Kein Ausschluss des ordentlichen Kündigungsrechtes bei Ausreichung eines konsortialen Sanierungskredites gemäß erfolgter Individualabrede | 184 | ||
| bb) Das durch Individualabrede begründete ordentliche Kündigungsrecht bei nicht ausreichend gesicherter positiver Sanierungsprognose | 186 | ||
| cc) Gesetzesimmanente Angemessenheitsprüfung bzw. AGB-konforme Wertung im Sinne von Ziffer 19 Abs. 2 S. 2 AGB-Bk | 187 | ||
| dd) Der Einwand des Rechtsmissbrauchs als ordentliche Kündigungsschranke | 188 | ||
| ee) Die Kündigung ohne besonderen Anlass als ordentliche Kündigungsschranke | 188 | ||
| ff) Abwicklungsfrist nach Ziffer 19 Abs. 5 AGB-Bk | 188 | ||
| c) Vorrang der Privatautonomie versus valutierter Überbrückungskonsortialkredit | 189 | ||
| 6. Rechtsfolgen des Verstoßes gegen ein ordentliches Kündigungsrecht | 191 | ||
| a) Verstoß gegen das Verbot der Kündigung zur Unzeit | 192 | ||
| b) Verstoß gegen den Grundsatz „nicht rechtsmissbräuchlich zu handeln“ | 193 | ||
| 7. Der Tatbestand der außerordentlichen konsortialen Sanierungskreditkündigung | 195 | ||
| a) Gesetzliche Grundlagen | 195 | ||
| aa) Der Tatbestand des § 490 Abs. 1 BGB | 196 | ||
| bb) Grundsätze der Rechtsprechung | 199 | ||
| cc) Übertragbarkeit der Grundsätze auf die Rechtslage ab 01.01.02/01.01.2003 | 200 | ||
| dd) Übertragbarkeit der Grundsätze auf die Sanierungssituation | 201 | ||
| ee) Übertragbarkeit des gesetzlichen Leitbildcharakters auf Ziffer 19 Abs. 3 S. 1, S. 2 2. Sp. 1. Hs. AGB-Bk | 202 | ||
| b) Der Vorrang der Nachbesicherung als ungeschriebenes Tatbestandsmerkmal im Sinne des § 490 Abs. 1 BGB in der fortwährenden Sanierungskreditphase | 203 | ||
| aa) Nachbesicherungsanspruch des Kreditgebers nach Ziffer 13 Abs. 2 AGB-Bk | 203 | ||
| bb) Gesetzesauslegung kontra offene Rechtsfortbildung | 206 | ||
| cc) Auslegungsmaßstab der AGB-Bk | 208 | ||
| dd) Nachbesicherungsverlangen als Erklärungsobliegenheit des Sanierungskonsortialkreditgebers | 216 | ||
| c) Nachbesicherungsobliegenheit im Sinne des § 490 Abs. 1 BGB versus Anfechtung nach InsO/AnfG | 224 | ||
| aa) Nachträgliche Eigenbesicherung und § 134 Abs. 1 InsO | 227 | ||
| bb) Nachträgliche Drittbesicherung und § 134 Abs. 1 InsO | 236 | ||
| (1) Die Drittsicherung als unentgeltliche Drittleistung im Mehrpersonenverhältnis | 238 | ||
| (2) Der Normbereich des § 134 Abs. 1 InsO zu § 490 Abs. 1 BGB bzw. Ziffer 19 Abs. 3 S. 1, S. 2 2. Sp. 1. Hs. AGB-Bk | 243 | ||
| (3) Konzernrechtliche Ausgleichsansprüche als Leistungsansprüche des Kreditnehmers gegen den Drittsicherungsgeber im Deckungsverhältnis | 248 | ||
| (4) Die Ausstrahlungswirkung des § 19 Abs. 2 KWG | 278 | ||
| (5) Eigeninteresse des Drittsicherungsgebers | 278 | ||
| cc) Nachträgliche Besicherung und § 133 Abs. 1 InsO | 281 | ||
| dd) Nachträgliche Besicherung und die Einzelgläubigeranfechtung i. S. d. AnfG | 285 | ||
| ee) Nachträgliche Besicherung in Hinblick auf die §§ 130, 131 InsO | 285 | ||
| ff) Nachträgliche Drittbesicherung und § 132 InsO | 290 | ||
| gg) Nachträgliche Besicherung und §§ 138, 826 BGB | 291 | ||
| hh) Zwischenergebnis | 294 | ||
| d) Die Kündigung des Sanierungskonsortialdarlehens im Insolvenzantragsverfahren | 299 | ||
| aa) Das Gesetzgebungsverfahren zur Kodifikation der Insolvenzordnung | 300 | ||
| bb) Gesetzliche und vertragliche Kündigungsgründe im Eröffnungsverfahren | 302 | ||
| e) Die Kündigung des Sanierungskonsortialdarlehens im eröffneten Verfahren | 304 | ||
| aa) Gesetzliche oder vertragliche Kündigungsgründe im eröffneten Verfahren | 304 | ||
| bb) Der Normbereich des § 103 InsO für das Sanierungskonsortialdarlehen | 309 | ||
| cc) Der Normbereich des § 105 InsO für das Sanierungskonsortialdarlehen | 318 | ||
| dd) Der Normbereich des § 108 Abs. 2 InsO für das Sanierungskonsortialdarlehen | 322 | ||
| ee) Zwischenergebnis | 324 | ||
| 8. Der Tatbestand des § 490 Abs. 3 BGB | 326 | ||
| a) Die allgemeinen Vorschriften, §§ 313, 314 BGB | 326 | ||
| b) Die Unsicherheitseinrede, § 321 BGB | 327 | ||
| c) Regelungen durch AGB-Bk | 329 | ||
| IV. Die Haftung des Sanierungskonsortialkreditgebers aus einer fehlgeschlagenen Sanierung auf Grund der außerordentlichen Kündigung des Sanierungskonsortialkredites | 331 | ||
| 1. Grundsätzliches | 331 | ||
| a) Allgemeine Anforderungen an den Gläubigerschutz | 332 | ||
| aa) Operatives, notleidendes konsortiales Kreditengagement | 332 | ||
| bb) Konsortiales Sanierungskreditengagement | 334 | ||
| b) Eigennützige, uneigennützige Sanierungskreditvergabe und eigensüchtige Insolvenzverschleppung | 337 | ||
| aa) Prüfungsmaßstab des § 826 BGB | 339 | ||
| bb) Zurechnung an den konsortialen Sanierungskreditgeber und Sicherungsnehmer | 343 | ||
| c) Leitentscheidung des BGH vom 09.07.1953 | 344 | ||
| 2. Haftung im gesellschafts-, handels- und steuerrechtlichen Kontext | 346 | ||
| a) Der Sanierungskonsortialkreditgeber als herrschendes Unternehmen | 346 | ||
| aa) Haftung nach konzernrechtlichen Maßstäben | 346 | ||
| bb) Haftung aus faktischer Geschäftsführung | 349 | ||
| b) Haftung nach Kontinuitätsmaßstäben | 351 | ||
| aa) Verbindlichkeitsübergang nach §§ 613a BGB bzw. 75 AO | 351 | ||
| bb) Unternehmensfortführung nach § 25 HGB | 353 | ||
| c) Haftung für Steuerschulden gemäß § 69 i.V. m. §§ 34, 35 AO | 354 | ||
| C. Zusammenfassung | 356 | ||
| I. Haftung bei Bildung und Vollzug des Außensanierungskreditkonsortiums | 356 | ||
| II. Haftung bei Bildung und Vollzug des Innensanierungskreditkonsortiums | 357 | ||
| D. Ergebnis | 358 | ||
| Literaturverzeichnis | 365 | ||
| Sachwortverzeichnis | 407 |
